替别人走资金流水，互相大额转账违不违法？-的回答

3条回答

2022-11-01 02:39

如果明知对方钱款属于违法犯罪所得，还协助其转移的，构成犯罪。这里的明知是指知道或应当知道，比如对方明确告知了钱是违法犯罪所得，或者根据对方表现可以推测对方钱不“干净”的，都属于明知。

代刷流水，是指银行卡的资金出入账目。这个“流水”对于一般人来说没啥用，但对很多小规模的公司来说直接关系经济利益，比如不少银行以“流水”来判断公司业务量并最终确定贷款额度。因此，市面上出现了“刷流水”的灰 {MOD}交易，不法分子正是利用此漏洞诈骗想通过“刷流水”获得手续费的人。

扩展资料：

《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》明确规定自2019年1月1日起，非银行第三方支付机构(比如支付宝、微信等)对于用户涉及大额交易的，必须上报央行。

新规规定，使用支付宝和微信等在内的非银行第三方支付机构时，在超过规定(个人交易5万以上、个人转账20万元以上)需要将明细上报央行。

据悉，新规主要是针对机构的规定和要求，为了进一步保障用户和消费者的利益，提升用户资金和信息安全，消除监管空白地带(个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理)，并不会影响个人和企业客户的正常交易(转账或消费)。

参考资料来源：百度百科－女子想赚钱替人“代刷流水” 反背上10万贷款

中新网－新年伊始这些新规实施！涉及你的收入、消费、通讯

银行流水可以柜台打，不够代办。
流水一般都是6个月连续的，
金额一定要达到要求。。
这个必须是专用纸专业章才行

替别人走资金流水，互相大额转账违不违法？