1、我国要求基金利润分配后（ ）不得低于面值。

A.基金份额净值

B.基金份额总值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

2、证券公司通过网络或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令，获取成交结果的服务方式是（）。

A.人工电话

B.自动终端

C.传真委托

D.网上委托

3、 投资者通过（ ）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.银行账户

B.证券账户

C.交收账户

D.投资账户

4、引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。

A.宏观经济与政策因素

B.供求关系

C.公司经营状况

D.行业前景

5、基金募集信息披露可以分为()和()。

A.首次募集信息披露；再次募集信息披露

B.公募信息披露；私募信息披露

C.首次募集信息披露；存续期募集信息披露

D.公募信息披露；定期募集信息披露

6、 下列不属于奇异型期权的是（）。

A.任选期权

B.互换期权

C.百慕大期权

D.平均期权

7、下列不能作为资产证券化基础资产的是（）。

A.应收账款与未来收益

B.应付账款

C.债券组合

D.不动产和信贷资产

8、证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。

A.15%

B.5%

C.10%

D.18%

9、()是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

10、2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了()正式稿，这意味着证券行业步入金融强监管时代。

A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》

B.《证券公司融资融券业务管理办法》

C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

D.《外商投资证券公司管理办法》

11、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经()审批。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所

12、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.100%

B.20%

C.40%

D.50%

13债券在银行间债券市场托管时，实行（）。

A.一级、二级综合托管账户模式

B.一级、二级分离托管账户模式

C.“中央登记、二级托管”的制度

D.以上说法都不正确

14 关于股票性质描述正确的是（）。

A.股票是设权证券

B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

C.股票所代表的权利本来不存在

D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

15、看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件（）一定数量的基础金融工具。

A.买入或卖出

B.卖出

C.买入

D.买入和卖出

16、基金信息披露中的误导性陈述是指（）。

A.致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述

B.将不存在的事实在基金信息披露文件予以记载的行为

C.登载其他组织的推荐性文字

D.指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策

17、（）是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

A.要式证券

B.资本证券

C.设权证券

D.物权证券

18、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。

A.中国人民银行

B.证券监督管理机构

C.证券业协会

D.财政部

19、证券公司提交首次公开发行股票并上市申请前，应当向（）提交有关资料，申请出具监管意见书。

A.国资委

B.中国证监会

C.中国银监会

D.财政部

20、一般来说，ETF的运作特点不包括（）。

A.可以进行申购、赎回

B.存在套利机制

C.可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖

D.可以像开放式基金一样在场外申购、赎回

21、沪港通下的港股通通过（）设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市股票。

A.香港联合交易所

B.上海证券交易所和香港联合交易所

C.上海证券交易所或香港联合交易所

D.上海证券交易所

22、（）对证券账户实施统一管理。

A.中国证监会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券公司

D.证券交易所

23、 保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。

A.保单责任

B.公司普通债券

C.向银行贷款

D.公司股票

24、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。

A.各类证券的价值

B.基金应收的申购基金款

C.基金负债

D.证券基金的费用

25、证券业从业人员资格考试、认定和执业注册管理是（）的职责。

A.中国证券业协会

B.证券登记结算公司

C.证券交易所

D.证券投资者保护基金公司

26、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是()。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

27、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上。

A.15%

B.25%

C.35%

D.40%

28、（）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

A.风险规避

B.套利

C.套期保值

D.风险规划

29、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。

A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式

B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码

C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金

D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

30、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（）交易并提供其他相关服务的业务活动。

A.证券

B.期货

C.基金

D.股票

31、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.5个月

32、按照沪深300指数的分级靠档方法，某股票流通股本比例为35%，则加权比例是（）。

A.30%

B.50%

C.40%

D.35%

33、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定

B.绝对

C.相对

D.变动

34、 上海证券交易所交易的证券，其托管制度为（）。

A.合法交易、合法持有、合法买卖

B.证券登记结算中心登记、交易所买卖

C.自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限

D.和指定交易制度联系在一起

35、下列各项不属于影响债券利率因素的是（）。

A.筹资者的资信

B.债券票面金额

C.债券期限长短

D.借贷资金市场利率水平

36、（）有“宏观经济晴雨表”之称。

A.主板市场

B.中小企业板市场

C.创业板市场

D.科创板

37、 企业债与公司债在担保要求方面不同，下列说法错误的是（）。

A.公司债券市场大部分是无担保信用债

B.实践中企业债券相对较多采用了担保的方式

C.企业债券包括无担保信用债券、资产抵押债券和第三方担保债券

D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场

38、 国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（）的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

A.宜慢不宜快、宜早不迟

B.宜快不宜慢、宜早不宜迟

C.宜慢不宜快、宜迟不宜早

D.宜快不宜慢、宜迟不宜早

39、银行间债券市场参与者不包括（）。

A.地方政府

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

40、下列关于封闭式基金的说法，正确的是（）。

A.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日进行估值

B.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每两个交易日进行估值

C.封闭式基金每两个交易日披露一次基金份额净值，每两个交易日进行估值

D.封闭式基金每个交易日披露一次基金份额净值，每个交易日进行估值

41中国证券业协会成立于（）。

A.1991年8月28日

B.1992年8月28日

C.1993年8月28日

D.1994年8月28日

42、 开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序一及限制事项。开放式集合资产管理计划每（）个月至多开放（）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。

A.6；1

B.3；1

C.3；2

D.1；1

43下列属于货币政策手段的是（）。

A.调节税率

B.发行国债

C.再贴现政策

D.增加财政支出

44、 在多数情况下，并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结的是（）。

A.期货合约

B.远期合约

C.互换

D.期权合约

45、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（）。

A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场

B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

C.在保险业监管框架方面，"偿一代”监管制度全面实施

D.采取了一系列保护投资者的举措

46、 投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务

47、非累积优先股票的特点是股息分派以（）为界，当年结清。

A.每个产业周期

B.每个生产周期

C.每个经营周期

D.每个营业年度

48、 我国证券基金行业的自律性组织是（）。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

49、深圳证券交易所规定，基金交易的最小变动单位为（）元人民币。

A.0.001

B.0.01

C.0.05

D.0.005

50、根据我国现行的证券交易原则，下列说法中，属于连续竞价时成交价格的确定原则是（）。

A.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交

B.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

D.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

1、参考答案： A

解析： 我国要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。

2、参考答案： B

解析： 投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

3、参考答案： D

解析： 网上委托指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。

4、参考答案： B

股票的市场价格由股票的内在价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，故选B。

5、参考答案： C

解析：以基金合同生效为临界，基金募集信息披露分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。

6、参考答案： B

解析：奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。例如，有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（任选期权）；有的可以在规定的一系列时点行权（百慕大期权）；有的对行权设置一定条件（障碍期权）；有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值（平均期权）。

7、参考答案： B

解析：资产证券化根据基础资产分类可分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。故选B。

8、参考答案： C

解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。故选C。

9、参考答案： C

解析：封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券公司在二级市场上进行基金份额的买卖。

10、参考答案： C

解析：2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，这意味着证券行业步入金融强监管时代。

11、 参考答案： C

解析：按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。

12、 参考答案： C

解析：企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40％。故选C。

13、参考答案： A

解析：债券在银行间债券市场托管时，实行一级、二级综合托管账户模式；在交易所市场托管时，实行“中央登记、二级托管”的制度。

14、 解析：证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是作为权利的载体，权利是已经存在的。股票是证权证券，代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票中介把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。

15、参考答案： C

解析：看跌期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利，看跌期权的买方行权，即卖出一定数量的基础金融工具时，作为交易对手方，看跌期权的卖方则是买入一定数量的基础金融工具。

16、参考答案： A

解析：基金信息披露中的误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

17、参考答案： D

解析：物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，其所表彰的是物权，如仓单、提单等。

18、参考答案： B

解析：当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，证券监督管理机构即中国证监会会采取一定的措施以平抑股价波动。

19、 参考答案： B

解析：证券公司提交首次公开发行股票并上市申请前，应当向中国证监会提交有关资料，申请出具监管意见书。

20、参考答案： D

解析：交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金那样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金那样申购、赎回。D项，ETF的申购、赎回通过交易所进行。

21、参考答案： D

解析：沪港通包括沪股通和港股通。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

22、参考答案： B

解析：中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理，具体账户业务可以委托开户代理机构办理。

23、参考答案： D

解析：保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

24、参考答案： C

解析：基金资产净值＝基金资产总值－基金负债。故选C。

25、参考答案： A

解析：中国证券业协会应当依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使下列职责：制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理；负责证券业从业人员资格考试、认定和执业注册管理；负责组织证券公司高级管理人员资质测试和保荐代表人胜任能力考试，并对其进行持续教育和培训；负责做好证券信息技术的交流和培训工作，组织、协调会员做好信息安全保障工作，对证券公司重要信息系统进行信息安全风险评估，组织对交易系统事故的调查和鉴定；行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

26、 参考答案： C

解析：欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

27、参考答案： B

解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

28、参考答案： C

解析：套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

29、参考答案： A

解析：交易所市场发行国债的分销。证券交易所为每一承销商确定各自的承销代码，以便于场内挂牌，B错误；投资者在买入债券时可免缴佣金，C错误；买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户的账户内。

30、参考答案： B

解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

31、参考答案： C

解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

32、参考答案： C

解析：某股票流通比例为35%，落在区间（30，40]内，对应的加权比例为40%，则将总股本的40%作为权数。

33、 参考答案： A

解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。

34、 参考答案： D

解析：上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。

35、参考答案： B

解析：影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平；②筹资者的资信；③债券期限长短。

36、参考答案： A

解析：主板市场有“宏观经济晴雨表”之称。

37、 参考答案： D

解析：选项D属于企业债与公司债在发行市场方面的不同，与题意无关。

38、参考答案： B

解析：国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

39、 参考答案： A

解析：银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。由此可知，选项A不属于银行间债券市场参与者，故选A。

40、参考答案： A

解析：对于封闭式基金，每周披露１次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。故选A。

41、参考答案： A

解析：中国证券业协会成立于1991年8月28日。

42、 参考答案： B

解析：开放式资产管理计划每三个月至多开放一次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。

43、参考答案： C

解析：货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。选项A、B、D是财政政策手段。

44、参考答案： A

解析：期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。其基本特点：①不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结；②交易双方对各自的情况并不了解。

45、参考答案： C

解析：当前，我国金融行业已经具备开放的有利条件。一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场，具有较强的综合实力。二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。2017年设立金融稳定发展委员会；在银行业监管方面，对接国际监管标准，我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议皿》监管框架；在保险业监管框架方面，"偿二代"监管制度全面实施。三是我国采取了一系列保护投资者的举措，包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。

46、 参考答案： D

解析：开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管在某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为。投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。

47、 参考答案： D

解析：非累积优先股票，是指股息当年结清、不能累积发放的优先股票。非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。

48、参考答案： B

解析：中国证券投资基金业协会是我国证券基金行业的自律性组织。

49、 参考答案： A

解析：深圳证券交易所规定，A股交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、债券质押式回购交易为0.001元人民币，B股为0.01港元。

50、 参考答案： B

解析：连续竞价的成交价格确定原则为：①最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价；②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。故选B。