一、监管机构的严格监控
监管机构对金融交易活动进行严格的监控，以下是可能被抓的情况：
1. 频繁且无正当理由的大额交易会被系统标记为异常。
2. 与已知的风险账户进行交易可能会引起监管注意。
3. 同一账户在短时间内频繁提现和转账可能被视为可疑活动。
二、银行的反洗钱系统
银行采用先进的反洗钱（AML）系统来监测可疑交易，以下情况容易被抓：
1. 账户活动模式与客户背景不符。
2. 交易金额超过银行设定的阈值。
3. 使用多个账户进行看似无目的的资金转移。
三、异常交易报告
以下是可能引发报告的异常交易情况：
1. 未说明资金来源的大额交易。
2. 账户资金流动量与客户收入水平不符。
3. 在短时间内进行大量交易，且交易对手不明确。
四、客户身份核实
银行会对客户身份进行核实，以下行为可能引起怀疑：
1. 提供虚假或不完整的身份证明文件。
2. 拒绝提供交易背景信息。
3. 账户信息频繁变更，如地址、电话等。
五、内部审计和合规检查
银行内部审计和合规检查也可能发现刷流水行为：
1. 审计人员会对账户活动进行抽样检查。
2. 合规部门会定期评估交易是否符合法规要求。
3. 内部举报机制也可能揭露刷流水行为。