储备银行行长曼古迪亚

据《周日邮报》8月23日报道：一些手机移动支付运营商一直在通过透支和创建虚拟信用来牟取暴利，其中大部分被用来在黑市上购买外汇，这种做法削弱了津巴布韦元的价值并导致商品和服务价格暴跌。

根据津巴布韦储备银行（RBZ）的要求，最近进行了一次以评估“手机移动支付平台的完整性、合规性和有效性”的审计，发现多数运营商存在未能扣除和支付税款、严重滥用代理人及超级代理、存在大额付款客户已经摄像非法外汇黑市交易的违法行为。

该调查涵盖了所有移动支付运营商-EcoCash，OneMoney，Telecash和Mycash。

8月21日，RBZ行长曼古迪亚表示，涉嫌非法交易、滥用平台的不良手机移动支付运营商和个人将很快被绳之以法。

曼古迪亚博士在一份政策声明中表示：“通过旨在评估当地手机移动支付平台交易的完整性、合规性和有效性的法务审计发现，手机移动支付运营商即EcoCash、OneMoney、Telecash和Mycash的系统都存有疑点。对于已发现的严重违规行为，RBZ将依法对违法的移动支付运营商或个人采取必要的监管和惩罚措施。”

今年5月，RBZ在回应EcoCash公司在高等法院提出的，要求撤销其冻结某些涉嫌非法交易的代理商账户的请求时表示，某些EcoCash代理商莫名其妙地透支了超过4000万津元。

RBZ通过其法定代表人Kantor 和 Immerman称：“实体或个人是如何在EcoCash等电子支付平台上透支的？无法解释的银行结余使津元大幅贬值，并使民众的生活越来越困难。”

RBZ在法庭文件中指出，“申请人只能以合法方式操作付款系统。通过庞氏骗局和影子银行非法操作付款系统构成了违法行为。”

但是，主持此案的高等法院法官Webster Chinamora表示暂停审理此案，并表示EcoCash寻求的撤销请求，等同于禁止储备银行行使其法律职能。

手机移动支付运营商被指责反洗钱环节控制薄弱，故意无视RBZ监管指令，并故意允许员工和客户延迟或绕开帐户冻结指令。

即使在6月27日货币当局暂停并冻结了代理商和大额付款钱包之后，手机移动支付运营商仍允许非法外币交易商使用多个个人钱包作为绕过交易限额，并继续进行其非法交易的一种手段。

此后，储备银行规定每个人只能拥有一个移动支付钱包，主要用于非法外汇交易的代理商现已被叫停。通过加强打压对手机移动支付平台上的不当行为，并在6月23日开始实行外币拍卖制度后相对稳定了外币汇率和商品与服务价格。这促使监管机构加倍采取旨在恢复移动支付平台纪律与合理性的措施。

目前商家不再被允许使用自己的钱包付款。

曼古迪亚表示， “将允许零售商和其他服务商继续使用其收款钱包，以使公众能够购买商品和服务。存在商家钱包中的余额应自动转入到商家的银行帐户中。”

他说， “在这方面，手机移动支付运营商应适应现有系统，保障从商家钱包到商家银行帐户自动清算时的便利。此措施也应确保移动支付平台的安全。过去九周价格的稳定为消费者带来了可喜的缓解，并正在恢复了津元的购买力。”

上周在MPS中公布的大多数货币政策措施，都是专门为确保中长期物价的稳定而设计的。储备银行相信新措施，包括将外汇需求压力从黑市转向拍卖，以及“银行相反的货币增长立场”都将有助于进一步促进货币的稳定。